Países en la lista negra y lista gris de GAFI 2021

El Grupo de Acción Financiera Internacional, GAFI, presenta tres veces al año dos listas en las que incluye aquellas jurisdicciones que tienen deficiencias en sus sistemas para la prevención del blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva.

En este artículo te contamos cuáles son las jurisdicciones identificadas como de alto riesgo, lista a la que se le conoce como lista negra, y cuáles son las jurisdicciones bajo mayor vigilancia, la lista gris. Ambas listas son difundidas públicamente para conocimiento de toda la comunidad internacional.

Jurisdicciones (países) de alto riesgo, lista negra

De acuerdo con GAFI, estas jurisdicciones tienen deficiencias estratégicas significativas en sus sistemas para hacerle frente al lavado de dinero, a la financiación del terrorismo y a la proliferación de armas de destrucción masiva. 

Para los países incluidos en esta lista de alto riesgo, GAFI solicita a los miembros y demás jurisdicciones aplicar una debida diligencia mejorada y ejecutar medidas para proteger el sistema financiero de los riesgos LAFT.

A causa de la pandemia generada por el Covid-19, en febrero de 2020 GAFI detuvo el proceso de revisión para los países identificados como de alto riesgo, pues estos ya están sujetos a las contramedidas de GAFI. Los dos países incluidos en esta lista negra son:

1. República Popular Democrática de Corea (Corea del Norte)

GAFI manifiesta su preocupación por las deficiencias que presenta este país asiático en su sistema contra el lavado de activos y financiación del terrorismo, además de las amenazas que esto representa para el sistema financiero internacional, por eso hace un llamado para que afronte de forma inmediata estas deficiencias. 

Adicionalmente, insiste y solicita a todas las demás jurisdicciones a prestar atención a las relaciones comerciales y transaccionales con empresas e instituciones financieras de Corea del Norte, así como a aplicar medidas y sanciones financieras para proteger los sectores financieros de estos delitos.

2. Irán

Si bien en junio de 2016 este país se comprometió a abordar las deficiencias de su sistema frente al blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, el año pasado, en febrero de 2020, GAFI indicó que todavía había elementos del plan de acción propuesto sin completar.

De hecho, unos meses antes, en octubre de 2019, el Grupo hizo un llamado a todas las jurisdicciones para exigir, entre otros, una mayor supervisión a las instituciones financieras con sede en Irán y a tener mecanismos mejorados de información sobre transacciones financieras.

GAFI explica que hasta que el país complete el plan de acción, seguirá en la lista de jurisdicciones de alto riesgo. 

Jurisdicciones bajo mayor vigilancia, lista gris

Esta lista está integrada por aquellos países que actualmente trabajan en conjunto con el GAFI para dar respuesta a las deficiencias estratégicas que presentan en sus sistemas contra el lavado de activos y financiación del terrorismo. 

Estar en esta lista significa que hay un compromiso por parte del país para resolver en los plazos acordados las deficiencias identificadas y por esto mismo, implica un mayor monitoreo de parte de GAFI. 

Y aunque el Grupo no solicita a las jurisdicciones tener medidas mejoradas de debida diligencia con los países de esta lista, sí pide tener en cuenta la información presentada sobre su análisis de riesgo. 

Los países que fueron examinados por GAFI desde octubre de 2020 (para ver su progreso) fueron: Albania, Botsuana, Camboya, Ghana, Mauricio, Myanmar (Birmania), Nicaragua, Pakistán, Panamá, Uganda y Zimbabue. Entre tanto, debido a la pandemia, Barbados y Jamaica solicitaron aplazar la revisión. 

Siria y Yemen también están en la lista y, tras la revisión, en el comunicado del Grupo de febrero de 2021 fueron incluidos Burkina Faso, Islas Caimán, Marruecos y Senegal.

Estos países que tienen una mayor vigilancia por parte de GAFI, deben seguir trabajando en la implementación de su plan de acción para superar las deficiencias estratégicas que tienen en sus sistemas. A cada uno de estos, el Grupo les indica medidas específicas que deben incluir para completar el plan de acción propuesto.

Por ejemplo, Nicaragua, de acuerdo con GAFI, debe:

1. Finalizar la actualización de la evaluación de riesgo para tener una mejor comprensión de los riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo.
   
   
2. Realizar una supervisión eficaz basada en riesgos.
   
   
3. Tomar las medidas pertinentes para evitar que las personas jurídicas y los acuerdos sean utilizados de manera indebida.

Por su parte, Panamá debe:

1. Fortalecer su comprensión del riesgo LAFT de las personas jurídicas e informar los hallazgos para mitigar los riesgos identificados.
   
   
2. Continuar implementando medidas para identificar a los remitentes de dinero sin permisos, así como aplicar un enfoque basado en riesgos para la supervisión del sector de Actividades y Profesiones No Financieras Designadas (APNFD) y asegurar sanciones efectivas contra el lavado de activos y financiación del terrorismo.
   
   
3. Asegurar la verificación de la información actualizada sobre el beneficiario final por parte de las entidades obligadas y el acceso oportuno por parte de las autoridades competentes mediante mecanismos efectivos para monitorear las actividades de entidades extraterritoriales.

A los 19 países incluidos en esta lista gris, GAFI los anima a seguir con su plan de acción para que puedan superar las deficiencias encontradas en sus sistemas lo antes posible y de esta forma demuestren su total compromiso con la prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, delitos que afectan la integridad del sistema financiero y en general de cualquier organización. 

A través de una herramienta tecnológica como Pirani y el sistema para la gestión de riesgos de lavado de activos las empresas también pueden prevenir y gestionar de manera eficiente estos delitos.

¿Por qué son importantes estas listas presentadas por GAFI?

Estas listas presentadas por el Grupo de Acción Financiera Internacional, creado en 1989 para velar por el cumplimiento de la prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo, son el resultado de las evaluaciones que periódicamente realiza el organismo sobre el cumplimiento de los estándares para prevenir, detectar y judicializar estos delitos en el mundo.

Además, son importantes porque sirven para alertar a los países miembros del GAFI u organismos similares, por ejemplo GAFILAT, sobre las medidas que deben aplicar para ayudar a proteger el sistema financiero de estos delitos al momento de tener alguna relación comercial / transaccional con entidades o instituciones que pertenezcan a países incluidos en estas listas.

Déjanos tus comentarios y cuéntanos sobre qué otros temas relacionados con riesgos LAFT te gustaría leer y profundizar en la Academia Pirani.