Sobre el cumplimiento de la regulación de SAGRILAFT

Para llevar a cabo esta primera etapa del sistema, las empresas deben:

• Clasificar los factores de riesgo LAFT / FPADM según la actividad económica y la materialidad.
• Establecer la metodología para identificar los riesgos específicos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo que puede enfrentar la empresa e igualmente, los riesgos asociados a estos.
• Establecer las condiciones de tiempo, modo, lugar, relevancia y prioridad con que se van a realizar las medidas de debida diligencia.
• Implementar los mecanismos y medidas para un adecuado conocimiento, identificación e individualización de los factores de riesgo LAFT / FPADM.

Con Pirani las empresas pueden identificar los factores de riesgo y asociarlos a la caracterización de los segmentos en función de robustecer la debida diligencia.

En esta etapa, las empresas obligadas deben medir la probabilidad de ocurrencia del riesgo inherente frente a cada uno de los factores de riesgo LAFT / FPADM, además del impacto que este puede tener en caso de materializarse a través de los riesgos asociados. A partir de esta medición o evaluación, se establece el perfil de riesgo inherente de la empresa. 

Con Pirani, a través de la matriz de riesgos, las empresas pueden establecer y medir tanto la probabilidad de los riesgos como el impacto que tendrían en caso de materializarse.

Esta tercera etapa consiste en tomar medidas razonables para el control del riesgo inherente al que están expuestas las empresas. A partir de los controles implementados, se debe establecer el perfil de riesgo residual y hay que tener en cuenta que estos deben contribuir a disminuir la probabilidad de ocurrencia del riesgo o el impacto que pueden tener si se materializan. 

En esta etapa también se debe crear una matriz de riesgo LAFT / FPADM que ayude a definir los mecanismos de control más adecuados y su aplicación a los factores de riesgo.

Con Pirani las empresas pueden crear los controles que consideren necesarios para la prevención o detección de los riesgos LAFT a los que están expuestas. Estos controles pueden calificarlos teniendo en cuenta su diseño, ejecución y solidez, además, pueden asociarlos a riesgos y a las personas responsables de su supervisión.

Esta última etapa tiene como objetivo vigilar el perfil de riesgo de la empresa y tener la capacidad de detectar operaciones inusuales y sospechosas de manera oportuna. Como mínimo las empresas deben:

• Realizar seguimiento periódico y comparativo del riesgo inherente y residual de cada factor de riesgo y los riesgos asociados.
• Tener un proceso de seguimiento continuo y efectivo que ayude a detectar rápidamente las deficiencias del SAGRILAFT y a corregirlas.
• Garantizar que los controles son integrales, se refieren a todos los riesgos y funcionan de manera oportuna, efectiva y eficiente.
• Asegurar que los riesgos residuales están dentro de los niveles de aceptación definidos por la empresa.

Con Pirani podrás hacer un seguimiento continuo de las transacciones y actividades financieras de tus clientes para identificar patrones o comportamientos inusuales que te puedan indicar actividades sospechosas. También, configura alertas que se activen cuando se detecten operaciones de lavado de activo o financiación del terrorismo.

Adicional a lo anterior, La debida diligencia es una de las principales herramientas para la prevención y control del riesgo LAFT / FPADM.

Las empresas obligadas a implementar y cumplir SAGRILAFT deben aplicar medidas de debida diligencia de la contraparte, con un enfoque basado en el riesgo y su materialidad y teniendo en cuenta la naturaleza y el tamaño de su negocio.

Con Pirani también puedes realizar el proceso completo de debida diligencia y conocimiento de las contrapartes, ya que podrás según tus necesidades consultar en las listas restrictivas y vinculantes la información sospechosa de personas y entidades. Además, a partir de los resultados de las consultas podrás crear alertas que deban ser evaluadas o escaladas para su investigación, y así prevenir y mitigar los riesgos LAFT.