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5 consejos para evitar fraudes financieros

Por Juan Pablo Calle, en octubre 14, 2022

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El dinero es la gran preocupación de cualquier empresa. Por eso, evitar los riesgos financieros no debería ser solo una prioridad del sector bancario. Conoce 5 consejos para prevenirlos.

Gerenciar el área financiera de una empresa no es una tarea fácil. Independiente del tamaño de la compañía, es fundamental que el área de cumplimiento de la organización preste mucha atención para que no ocurra ningún fraude. Al final, cuando se trata de dinero, el cuidado nunca está de más.

Pensando en ese escenario, te presentamos 5 consejos que te pueden servir para evitar que esto suceda en tu empresa.

1. Audita los procesos que involucren transacciones de dinero

Es evidente que para cualquier empresa conocer todos los procesos del negocio significa más que una necesidad, pero esto es crucial sobre todo cuando se trata de dinero.

Al hacer seguimiento de cada transacción, cada movimiento y cada intercambio financiero, la organización obtiene una visión general de cómo funciona la administración de los gastos. Así, en caso de que sea necesario, sabrás cómo analizar los puntos fallidos que pueden ser manipulados y evitar los eventos fraudulentos.

2. Haz un seguimiento de las personas que manejan el dinero de tu empresa

Saber quiénes son los funcionarios que integran el equipo financiero es tan importante como conocer los procedimientos.

Existen personas más susceptibles de cometer errores. Por eso, es crucial que evalúes con cuidado cuáles funcionarios estarán involucrados en el recorrido del dinero hasta que llega a sus destinos o áreas correspondientes. Conoce mejor el perfil de estos funcionarios y sigue de cerca todos sus movimientos.

onozca la estructura del sistema de gestión del riesgo LAFT en el sector real

3. Entiende el Sistema de Gestión Financiera

El fraude financiero sucede cuando el registro está mal hecho o no cuenta con una supervisión rigurosa.

Por esa razón, es importante que conozcas el sistema de control financiero utilizado por tu empresa para que le permita al gestor acceder a los registros cuando sea necesario y verificar las posibles irregularidades.

4. Solicita informes de gestión periódicamente

Para disminuir la posibilidad de fraude o desvío, es fundamental solicitar con frecuencia informes de costos, gastos e ingresos de un periodo específico.

Es ideal que esa auditoría se haga cada mes y que siempre usted reserve un día para revisar los informes cuidadosamente con el ojo crítico de un gestor en busca de fallas latentes.

En caso de que el área financiera y contable no sea tu fuerte, lo más adecuado será contratar a un profesional de cumplimiento que realice este análisis. Recuerda que incluso la pérdida de poco dinero puede hacer una gran diferencia al momento de cerrar las cuentas.

5. Usa la tecnología como una aliada

Este tal vez sea el consejo más importante de todos. Hoy en día existen diversos sistemas tecnológicos que automatizan varios procesos de la gestión, lo que facilita los procesos de auditoría y aborda las áreas más críticas del negocio.

Estos sistemas informáticos para gestionar el riesgo financiero posibilitan la integración de todos los movimientos financieros con el fin de tener un reporte preciso y detallado de los posibles riesgos y de asignar responsables para el tratamiento de ellos.

De igual manera, es fundamental contar con un software que facilite la gestión de riesgos operativos para tener un monitoreo integral de los riesgos no financieros dentro de la compañía. Con Pirani Risk, podrás gestionar de manera efectiva los procesos de Gobierno Corporativo, pues te permite identificar, medir, controlar y monitorear los riesgos dentro de una sola plataforma y así tener una trazabilidad total de lo que puede suceder o ya sucedió.

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¿Qué otros consejos crees que puedan ayudar a prevenir fraudes financieros en una organización? Déjanos tus comentarios.

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