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Recomendaciones para evitar ser usado en el lavado de dinero

Por Mónica María Jiménez, en marzo 16, 2022

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Entidades financieras como bancos, aseguradoras o intermediarios de seguros no son los únicos que pueden ser utilizados para el lavado de dinero. Organizaciones de otras industrias también pueden verse involucradas de manera voluntaria o involuntaria en este delito.

Por eso es importante que todas las empresas incluyan dentro de la gestión de sus riesgos los relacionados con el lavado de activos y financiación del terrorismo. 

En este artículo te compartimos algunas buenas prácticas recomendadas por la Superintendencia de Sociedades de Colombia para evitar ser usados en este delito, que no solo trae consecuencias negativas para las empresas sino también para la economía y el orden social.

Aspectos generales sobre el lavado de activos

El lavado de dinero, lavado de activos o blanqueo de capitales no es otra cosa que hacer pasar como legal dineros o bienes provenientes de actividades y negocios ilícitos como lo son, por ejemplo, el narcotráfico, el secuestro, las extorsiones, el tráfico de armas, de órganos o de personas.

Además, tiene que ver con actividades relacionadas que permiten el lavado, es decir, con el ocultamiento y resguardo, el transporte, la custodia, la administración, entre otras, del dinero y bienes adquiridos ilícitamente. 

Por esta razón resulta fácil que tanto personas naturales como entidades y organizaciones, públicas y privadas, puedan verse involucradas de alguna manera, en mayor o en menor medida, en este delito y las consecuencias que esto trae son diversas. 

Una de las principales consecuencias de enfrentar un caso de lavado de dinero en la empresa, sin duda, son los problemas legales, es decir, todo lo relacionado con investigaciones judiciales, sanciones y demás. Sumado a esto, hay un alto riesgo de afectar la buena reputación y que los diferentes grupos de interés pierdan la confianza y credibilidad en la organización.

Así mismo, la empresa puede perder posibilidades de acceder al sistema financiero o realizar negocios en mercados internacionales y, no menos importante, en algunos casos puede pasar que se enfrente a procesos de extinción de dominio, en otras palabras, el lavado de dinero también pone en riesgo la continuidad de los negocios. 

Teniendo claro todo esto, veamos ahora cuáles son esas recomendaciones de la Superintendencia de Sociedades de Colombia, que también pueden ser consideradas en otros países, para que las empresas puedan prevenir y evitar ser utilizadas por los delincuentes como medio para el lavado de dinero.

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Consejos para prevenir el lavado de activos y financiación del terrorismo

  1. Los productores de bienes como electrodomésticos, ropa, textiles, artículos de cuero, mobiliario de oficina, licores, autopartes para vehículos u otros, además de bienes de lujo como joyas u obras de arte deben conocer muy bien a sus compradores y en lo posible, el uso que le darán a estos.

    Por su parte, los comercializadores de estos bienes deben garantizar que sus proveedores cumplen con todos los requisitos legales.
     
  2. Al establecer relaciones comerciales con nuevos clientes es importante conocer información clara sobre la actividad económica, experiencia y antecedentes. Igualmente, se debe estar atento a posibles situaciones o solicitudes que sean inusuales. 

  3. Cuando se trate de contratar a nuevos proveedores, antes de hacerlo se debe consultar y tener conocimiento sobre sus antecedentes, experiencia en el sector y referencias de otras empresas o entidades que hayan trabajado con este. 

  4. Tener en cuenta y prestar atención a diferentes señales de alerta que podrían indicar un posible caso de lavado de activos, por ejemplo: compras de clientes por encima del promedio y considerado como normal; venta de productos por debajo del promedio del mercado; empresas con alta rotación de inventario y esto no coincide con su nivel de ventas y capacidad instalada.

    Frente a señales como estas y otras, la recomendación de la Superintendencia de Sociedades es establecer de manera oportuna límites adecuados sobre los productos, servicios, canales de distribución y zonas geográficas o jurisdicciones.

  5. Las organizaciones deben contar y desarrollar políticas relacionadas con devolución de dinero por mercancía, manejo de divisas, emisión de títulos y manejo de valores y política de inversiones y compras. Todas estas les servirán para evitar posibles casos de lavado de dinero por parte de organizaciones delincuenciales.
  6. Finalmente, es clave capacitar y concientizar a todo el personal de la empresa sobre el riesgo de lavado de activos y que tengan la información y el conocimiento necesario que les permita identificar y alertar sobre irregularidades u operaciones inusuales que puedan poner en riesgo a la empresa e impactar negativamente en su reputación.

    En línea con esto, es recomendable contar con una herramienta como Pirani y su módulo de gestión de riesgos de lavado de activos, que, entre otras cosas, permite a las empresas identificarlos y gestionarlos fácilmente.

¿Qué otra recomendación agregarías para evitar ser utilizado para el lavado de dinero? Cuéntanos en los comentarios. 

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