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Principales consecuencias de no prevenir y gestionar los riesgos LAFT

Por Mónica María Jiménez, en septiembre 06, 2023

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El incumplimiento de regulaciones o normativas para la prevención y gestión de riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo trae diferentes consecuencias para una organización, sea del sector y del tamaño que sea, no solo en lo que a multas y sanciones se refiere, sino también relacionadas con daños a la reputación y al buen nombre, afectaciones en la productividad e incluso, impactos en la continuidad del negocio. 

Conoce en este artículo algunas de las principales consecuencias que tiene para una organización no implementar un adecuado sistema para prevenir y gestionar los riesgos LAFT, delitos que cada vez preocupan e interesan más a las entidades reguladoras nacionales e internacionales. 

Lavado de activos y financiación del terrorismo

Antes de mencionar algunas de las consecuencias de la no prevención y gestión oportuna de los riesgos LAFT, es necesario recordar de qué se tratan cada uno de estos riesgos y por qué es clave gestionarlos adecuadamente en todo tipo de organizaciones, no solo en las del sector financiero. 

El lavado de activos es un delito que consiste en dar apariencia de legalidad u ocultar el origen ilícito de dinero o bienes obtenidos por medio de actividades ilícitas como el narcotráfico, el tráfico de armas, la trata de personas, la corrupción, la evasión fiscal, entre muchas otras. 

Y la financiación del terrorismo se trata de diferentes actividades que tienen como objetivo canalizar recursos, lícitos o ilícitos, para la promoción, costeo o patrocinio de personas, grupos que llevan a cabo actividades terroristas. 

Por otro lado, en términos generales, el riesgo LAFT tiene que ver con la posibilidad de pérdida o daño que sufre una organización por la tendencia a ser utilizada de forma directa o a través de sus operaciones como medio para el lavado de activos o la financiación del terrorismo. 

Por esto, es fundamental prevenir y gestionar estos riesgos a través de un adecuado sistema que permita la identificación, la medición, el control y el monitoreo eficiente de los riesgos LAFT a los que está expuesta una organización, no hacerlo puede significar consecuencias y afectaciones serias para la empresa. 

Algunas consecuencias de no gestionar los riesgos LAFT

Una organización que no implementa medidas o un sistema adecuado para la prevención y gestión de los riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo, podría enfrentar consecuencias como:

1. Sanciones legales

Esta consecuencia tiene que ver con el riesgo legal, es decir, con la posibilidad de enfrentar una sanción, una multa significativa o incluso acciones penales contra los directivos o empleados de la organización por no cumplir con las normas, regulaciones u obligaciones establecidas por las autoridades reguladoras para la prevención de los riesgos LAFT. 

El incumplimiento puede presentarse por diferentes razones, por ejemplo, faltas, fallas, negligencias u omisiones involuntarias en la normativa exigida. La organización no solo podría enfrentar sanciones y multas costosas sino también afectaciones a su reputación. 

2. Daños a la reputación

No contar con un buen sistema de gestión de riesgos LAFT también puede significar consecuencias negativas para el buen nombre y la reputación de la organización, es decir, enfrenta el riesgo reputacional, que tiene ver con la pérdida de confianza de los clientes, inversores, socios y otros stakeholders a causa del desprestigio, mala imagen o publicidad negativa por verse involucrada en posibles casos de lavado de activos y financiación del terrorismo. 

El riesgo reputacional, además de la pérdida de confianza, puede generar pérdida de clientes, disminución de los ingresos y activos y hasta enfrentamiento de procesos judiciales. 

3. Incremento de costos

La implementación de un adecuado sistema de prevención y gestión de riesgos LAFT debe ser vista como una inversión y no como un gasto, pues el no hacerlo seguramente será más costoso para la organización porque puede traducirse en sanciones, multas, gastos de investigaciones y otros gastos destinados a solucionar los problemas legales y regulatorios ocasionados por no contar con un sistema de políticas, procedimientos y controles para la administración oportuna y eficiente de los riesgos LAFT.

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4. Restricciones de los reguladores

Las organizaciones que no cumplan con lo dispuesto por los entes reguladores en materia del sistema de prevención, gestión y control de los riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo también pueden verse expuestas a restricciones adicionales por parte de estos, por ejemplo, pueden ser obligadas a tener auditorías con mayor frecuencia, revisiones rigurosas de sus procesos de cumplimiento, entre otras acciones.

Adicionalmente, en caso de verse involucradas en casos de LAFT, podrían tener dificultades para acceder a diferentes servicios financieros (cuentas bancarias, créditos, seguros), lo que sin duda, puede afectar la operación de la organización.

Por todo lo anterior, es clave que las organizaciones de todos los sectores y tamaños implementen de manera oportuna un buen sistema de gestión de riesgos LAFT, de esta forma podrán evitar sanciones legales, afectaciones a su reputación, pérdida de confianza en sus stakeholders y demás consecuencias que pueden afectar la continuidad del negocio.

En Pirani podemos acompañar a tu organización a gestionar de una manera más simple los riesgos LAFT. Con nuestro sistema de gestión AML podrán identificar, medir, controlar y monitorear cada uno de estos riesgos, garantizando así el cumplimiento de las diferentes regulaciones o normativas de este tipo de riesgos que le aplican a tu organización. 

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