Fortalece tu sistema de AML mediante la validación de listas internacionales

En los procesos de prevención de lavado de activos, la detección tardía suele ser el mayor enemigo.

No porque las organizaciones no quieran cumplir, sino porque muchas veces dependen de procesos manuales, búsquedas fragmentadas o fuentes incompletas. Cuando una persona o entidad vinculada a sanciones o delitos financieros no es detectada a tiempo, el impacto deja de ser operativo y se convierte en un riesgo regulatorio, legal y reputacional.

El problema silencioso en la debida diligencia

Validar clientes, contrapartes y terceros debería ser un proceso ágil, trazable y confiable.
Sin embargo, en la práctica, muchas organizaciones todavía enfrentan desafíos como:

• Revisar manualmente listas en múltiples fuentes
• Tener poca visibilidad sobre riesgos internacionales
• Utilizar herramientas limitadas a listas locales
• Dificultad para justificar decisiones ante auditorías
• Riesgo de omitir personas o entidades sancionadas

Estos obstáculos no solo aumentan la carga operativa, sino que también elevan la exposición al riesgo regulatorio.

La importancia de las listas internacionales en un entorno global

Hoy, incluso organizaciones con operaciones locales están expuestas a riesgos internacionales. Clientes, proveedores, socios comerciales o contrapartes pueden estar vinculados directa o indirectamente a jurisdicciones sancionadas, listas restrictivas o esquemas de financiamiento ilícito.

Por eso, contar con acceso centralizado a listas internacionales confiables se convierte en un componente clave de cualquier sistema AML moderno.

El módulo de Listas en Pirani evoluciona para ampliar la cobertura de riesgos

El módulo de Listas de Pirani ya formaba parte del sistema AML, facilitando la validación de personas y entidades dentro de los procesos de debida diligencia.
Hoy, ese módulo da un paso más gracias a una nueva alianza estratégica que amplía significativamente su alcance.

A través de la integración con Sanctions, un proveedor europeo especializado, el módulo de Listas ahora permite realizar consultas automáticas en listas de sanciones internacionales, centralizando la información en un solo lugar.

Esta integración permite contrastar nombres de personas y entidades para identificar posibles vínculos con:

• Sanciones internacionales
• Delitos financieros
• Personas Políticamente Expuestas (PEPs)
• Jurisdicciones de alto riesgo
  
  

Todo dentro de un flujo simple, trazable y auditable, alineado con los requerimientos regulatorios y pensado para fortalecer la debida diligencia en entornos cada vez más globales.

Fuentes de búsqueda internacional:

🟥 Criminal

AR-MJUS – RePET (terrorismo y su financiación)

CA-NSCTL – National Security Counter Terrorism List

FBI – FBI Most Wanted

INTERPOL – Interpol Red Notices

IN-TERRORIST – Terrorist Organizations list

IN-UNLAWFUL – Unlawful Associations list

IL-NBCTF – National Bureau for Counter Terror Financing of Israel

MY-MHA-MHAL – Ministry of Home Affairs List (listas de seguridad interna)

NL-NSLT – National Sanctions List Terrorism

PK-NACTA – List of Proscribed Individuals or Organizations

SG-TSFA – Terrorism (Suppression of Financing) Act 2002

UA-SMFS – Terrorist List

ZA-CTCC – Current Cases

🟦 Sanción

ADB – Asian Development Bank Sanctions List

AUL – Australian Sanctions List

BEL – Belgium Sanctions List

BR-BCB – Register of Persons Disqualified from Senior Roles

BR-BCBAS – Entities Prohibited from Offering Auditing Services

BR-FGEIS – Empresas Inidôneas e Suspensas

BR-TCUDB – Debarred Bidders

BR-TCUIDPS – Individuals Disqualified from Public Service

CA-JFVCFO – Justice for victims of corrupt foreign officials (tipo Magnitsky)

CANADA-SEMA – Special Economic Measures Act

CAP – OFAC Capta List

CCMC – OFAC Non-SDN Communist Military Companies

CFSP – EU Consolidated List of Sanctions

CMIC – OFAC Non-SDN Chinese Military-Industrial Complex Companies

CNASNU – Local List (MA, usada como lista de sanción nacional)

DPL – BIS Denied Persons List

DTC – DOS ITAR Debarred

EBRD-IE – Ineligible entities (EBRD)

EL – BIS Entity List

FINCEN – 311 – medidas especiales (primary money laundering concern)

FR-GELS – Asset Freezes (FR)

FSE – Foreign Sanctions Evaders

HM TREASURY – UK Sanctions List

ISN – DOS Nonproliferation Sanctions

JP-METIFUL – METI Export Control - Foreign Users List

MEU – Military End User List

NG-NIGSAC – Nigeria Sanctions Committee

NONSDN – OFAC Consolidated Sanctions List (Non-SDN)

NS-MBS LIST – OFAC Non-SDN Menu-Based Sanctions List

PL-LPESS – Persons and entities subject to sanctions

PLC – Palestinian Legislative Council List

SDN – OFAC Specially Designated Nationals

SG-MASEA – MAS Enforcement Actions

SSI – OFAC Sectoral Sanctions Identifications List

SWISS-SECO – SECO Sanctions (personas / entidades)

UAE – UAE IEC Sanctions

UA-NSDC – State Register of Sanctions

UK-SANCTIONS – Sanctions list

UN – United Nations Sanctions List (personas / entidades)

US-CBP-WRO – Withhold Release Orders

US-DHS-UFLPA – UFLPA Entity List

US-DOS-CRS – Cuba Restricted List

UVL – BIS Unverified List

WB-CDF – World Bank Cross Debarred Firms

WB-DFI – World Bank Debarred Firms and Individuals

ZA-FICTFS – Targeted Financial Sanctions

ZA-FSCAEA – FSCA Enforcement Actions

ZA-OCPO – Chief Procurement Office (debarment / sanciones en contratación)

🟨 Informativa

FATF – Financial Action Task Force (listas de jurisdicciones de alto riesgo y en seguimiento intensificado, base para tu apetito y EDD, pero no sanción directa sobre la persona)

🟩 Restrictiva o vinculante

HRJ-EU-HRTC – High-risk third countries (AML/CFT)

HRJ-EU-NCJT – Non-cooperative jurisdictions for tax purposes

HRJ-EU-RESTRICTIVE – EU Restrictive measures (regímenes)

HRJ-FR-NCST – Noncooperative states and territories (FR)

HRJ-FR-SRG – Sanctions Regimes Geographic (FR)

HRJ-MCAMSF-ETHR – États ou Territoires à Haut Risque

HRJ-MCAMSF-ETNC – États ou Territoires non coopératifs

HRJ-UK-SRG – Sanctions Regimes Geographic (UK)

HRJ-UN-SCSR – UN Security Council Sanctions Regimes

OFAC-COMPREHENSIVE – US Sanctioned Countries (comprehensive)

OFAC-MILITARY – OFAC Sanctioned Countries (Military)

OFAC-OTHERS – OFAC Sanctioned Countries (other regimes)

ZA-FAT – Ministry of Foreign Affairs and Trade (regímenes/países sancionados o con medidas)

🟧 PEPs

PEP – Politically Exposed Persons

Beneficios para tu organización

Con el módulo de Listas en tu sistema AML puedes:

• Detectar riesgos oportunamente
  Identifica personas o entidades vinculadas a sanciones, delitos financieros o riesgos regulatorios antes de que generen impactos mayores.
  

• Cubrir operaciones internacionales
  Accede a listas globales sin depender de múltiples proveedores o búsquedas manuales.
  

• Ahorrar tiempo operativo
  Una sola búsqueda centralizada reemplaza revisiones fragmentadas en diferentes fuentes.
  

• Tener trazabilidad y evidencia
  Conserva historial de consultas, resultados y soportes para auditorías internas y regulatorias.
  

• Integrar la información con tu gestión de riesgos
  Conecta los hallazgos con factores de riesgo y alertas dentro del sistema.
  

• Tomar mejores decisiones
  Cuenta con información estructurada y confiable para definir el tratamiento adecuado de cada caso.

Consultas masivas: optimiza la validación de listas internacionales

Cuando el volumen de clientes, proveedores o contrapartes crece, validar uno a uno puede volverse inviable. La eficiencia operativa se convierte en un factor crítico.

Por eso, el sistema permite realizar consultas masivas o búsquedas en lote, una funcionalidad diseñada para validar múltiples registros simultáneamente en las listas configuradas dentro del módulo. 

¿Cómo funciona la búsqueda en lote?

El proceso es sencillo y está pensado para garantizar trazabilidad y control:

Primero, debes seleccionar “Nueva búsqueda” dentro del módulo de listas. Allí podrás cargar un archivo en formato CSV con los registros que deseas consultar. Si no cuentas con una estructura definida, el sistema te permite descargar una plantilla prediseñada.

¿Qué información debe contener el archivo?

La plantilla incluye los siguientes campos:

• Nombre (Obligatorio)
• País
• Tipo de entidad (individual, entidad, embarcación, aeronave o país)
• Fecha de nacimiento
• Identificador (documento de identidad)
• Fuente de datos (listas de sanciones, PEP, crimen, jurisdicciones de alto riesgo)
• Puntuación de confianza
  
  

La puntuación de confianza define qué tan estricta será la coincidencia entre el nombre consultado y los resultados encontrados. Generalmente puede configurarse entre el 80 % y el 100 %.

Para realizar la consulta mínima, la columna Nombre es obligatoria, incluyendo nombre y apellido en el caso de personas naturales.

Resultados y trazabilidad

El sistema muestra:

• Cantidad total de registros cargados
• Registros consultados correctamente
• Registros con error (descargables para corrección)
• Coincidencias encontradas
  

Además, cada búsqueda queda registrada en el Historial de búsqueda:

• Fecha de la consulta
• Usuario que la realizó
• Resultados obtenidos
• Detalle individual de cada registro
  
  

Esta trazabilidad es clave para auditorías y requerimientos regulatorios.

Próximamente: monitoreo continuo en listas

La validación puntual es clave, pero el riesgo no es estático. Evoluciona.

Por eso, próximamente el módulo de Listas incorporará la funcionalidad de monitoreo continuo, diseñada para fortalecer la debida diligencia permanente dentro del sistema AML.

Esta funcionalidad permitirá:

• Seleccionar clientes o contrapartes que requieran debida diligencia intensificada.
• Configurar monitoreo individual según el nivel de riesgo.
• Recibir alertas cuando una persona o entidad monitoreada aparezca en una nueva lista o actualización relevante.
  
  

📌 Importante:
Cada paquete incluirá un número determinado de monitoreos disponibles por año, manteniendo flexibilidad y control sobre su uso.

Una solución integral para fortalecer tu sistema AML

Automatizar la validación individual, las consultas masivas y el monitoreo continuo reduce riesgos, optimiza tiempos y fortalece la evidencia de cumplimiento.

En un entorno regulatorio cada vez más exigente y globalizado, contar con un sistema centralizado de validación de listas internacionales ya no es una ventaja competitiva: es una necesidad.

¿Cómo adquirirlo?

El módulo de Listas está disponible a partir del plan Starter, mediante la contratación de un add-on del sistema de gestión AML.

Puedes adquirir paquetes de consultas según el volumen y las necesidades de tu organización, manteniendo flexibilidad y control sobre el uso del módulo. 

¿Ya estás utilizando el módulo de Listas en tu gestión AML?

Descubre aquí cómo funciona el módulo de Listas en nuestro Help Center.
¡Pruébalo ya!

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