Fortalece tu sistema de AML mediante la validación de listas internacionales

En los procesos de prevención de lavado de activos, la detección tardía suele ser el mayor enemigo.
No porque las organizaciones no quieran cumplir, sino porque muchas veces dependen de procesos manuales, búsquedas fragmentadas o listas incompletas.

Cuando una persona o entidad vinculada a sanciones, delitos financieros o financiamiento del terrorismo no es detectada a tiempo, el impacto va mucho más allá de lo operativo:
el riesgo se vuelve regulatorio, legal y reputacional.

El problema silencioso en la debida diligencia

Validar clientes, contrapartes y terceros debería ser un proceso ágil, trazable y confiable.
Sin embargo, en la práctica, muchas organizaciones todavía enfrentan desafíos como:

• Revisar manualmente listas en múltiples fuentes
• Falta de visibilidad sobre riesgos internacionales
• Uso de herramientas limitadas a listas locales
• Dificultades para justificar decisiones ante auditorías
• Riesgo de omitir personas o entidades sancionadas

Estos obstáculos no solo aumentan la carga operativa, sino que también elevan la exposición al riesgo regulatorio.

La importancia de las listas internacionales en un entorno global

Hoy, incluso organizaciones con operaciones locales están expuestas a riesgos internacionales.
Clientes, proveedores, socios comerciales o contrapartes pueden estar vinculados directa o indirectamente a jurisdicciones, sanciones o listas que no siempre están cubiertas en fuentes locales.

Por eso, contar con acceso centralizado a listas internacionales confiables se vuelve un componente clave de cualquier sistema AML moderno.

El módulo de Listas en Pirani evoluciona para ampliar la cobertura de riesgos

El módulo de Listas de Pirani ya formaba parte del sistema AML, facilitando la validación de personas y entidades dentro de los procesos de debida diligencia.
Hoy, ese módulo da un paso más gracias a una nueva alianza estratégica que amplía significativamente su alcance.

A través de la integración con Sanctions, un proveedor europeo especializado, el módulo de Listas ahora permite realizar consultas automáticas en listas de sanciones internacionales, centralizando la información en un solo lugar.

Esta integración permite contrastar nombres de personas y entidades para identificar posibles vínculos con:

• Sanciones internacionales
• Delitos financieros
• Personas Políticamente Expuestas (PEPs)
• Jurisdicciones de alto riesgo
  
  

Todo dentro de un flujo simple, trazable y auditable, alineado con los requerimientos regulatorios y pensado para fortalecer la debida diligencia en entornos cada vez más globales.

Beneficios para tu organización

Con el módulo de Listas en Pirani puedes:

• Detectar riesgos oportunamente
  Identifica personas o entidades vinculadas a sanciones, delitos financieros o riesgos regulatorios.
  
  
• Cubrir operaciones internacionales
  Accede a listas globales sin depender de búsquedas manuales o múltiples proveedores.
  
  
• Ahorrar tiempo operativo
  Una sola búsqueda reemplaza revisiones dispersas en diferentes fuentes.
  
  
• Tener trazabilidad y evidencia
  Conserva historial de consultas, resultados y soportes para auditorías.
  
  
• Integrar con tu gestión de riesgos AML
  Conecta los hallazgos con factores de riesgo y alertas dentro del sistema.
  
  

¿Cómo adquirirlo?

El módulo de Listas está disponible a partir del plan Starter, mediante la contratación de un add-on del sistema de gestión AML.

Puedes adquirir paquetes de consultas según el volumen y las necesidades de tu organización, manteniendo flexibilidad y control sobre el uso del módulo.

Lo que viene próximamente

Consultas masivas en listas

Cuando el volumen de clientes o contrapartes crece, hacer validaciones una por una deja de ser viable.

Con las consultas masivas, podrás:

• Cargar un archivo con múltiples registros a validar.
• Iniciar una nueva búsqueda masiva en un solo paso.
• Visualizar cuántos registros fueron procesados correctamente.
• Consultar los resultados de forma estructurada.
• Conservar el historial completo de búsquedas masivas realizadas, asegurando trazabilidad y control.
  
  

Esto reduce significativamente el tiempo operativo y facilita procesos de onboarding, revisiones periódicas y auditorías.

Monitoreo continuo en listas

No todos los clientes requieren el mismo nivel de seguimiento.
Por eso, el monitoreo continuo te permitirá definir a quiénes realmente vale la pena monitorear de forma permanente.

Con esta funcionalidad podrás:

• Seleccionar clientes o contrapartes que ameriten debida diligencia intensificada.
• Configurar el monitoreo de manera individual.
• Recibir alertas si una persona o entidad monitoreada aparece en una nueva lista o actualización relevante.
  

Importante:
Cada paquete incluirá un número determinado de monitoreos disponibles por año.

¿Ya estás utilizando el módulo de Listas en tu gestión AML?

Descubre aquí cómo funciona el módulo de Listas en nuestro Help Center.
¡Pruébalo ya!

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