Revive el Foro Regional AML | Desafíos del lavado de activos en Latinoamérica
La prevención de lavado de activos atraviesa un escenario cada vez más complejo. La evolución de los delitos financieros, el aumento de las operaciones transnacionales, los cambios regulatorios y la aparición de nuevas tecnologías están transformando la manera en que las organizaciones gestionan sus riesgos de cumplimiento.
Con este contexto, Pirani realizó su Foro Regional AML, un espacio de conversación con especialistas de México, Guatemala y Perú para analizar el panorama actual de la prevención de lavado de activos y los principales temas que están marcando la agenda de los profesionales de cumplimiento en Latinoamérica.
La conversación abordó diferentes perspectivas sobre la gestión del riesgo AML, desde la implementación de programas de cumplimiento hasta el impacto de la inteligencia artificial, las sanciones internacionales y los nuevos riesgos asociados a la transformación de los mercados.
Un escenario AML cada vez más conectado
El contexto internacional tiene un impacto directo sobre los programas de prevención de lavado de activos. Las operaciones entre diferentes jurisdicciones, las sanciones internacionales y la evolución de las estructuras utilizadas para mover recursos ilícitos hacen que las organizaciones deban observar el riesgo más allá de sus propias fronteras.
Durante el foro se discutió cómo este escenario está generando nuevos retos para las áreas de cumplimiento y por qué el contexto regional e internacional ocupa un lugar cada vez más importante dentro de sus procesos de gestión.
El cumplimiento frente a los cambios regulatorios
La regulación continúa siendo uno de los principales componentes de los programas AML. Sin embargo, el reto para las organizaciones no está únicamente en conocer los cambios normativos, sino en traducirlos en procesos que puedan mantenerse actualizados y responder a las características particulares de cada organización.
Los especialistas compartieron sus perspectivas sobre la evolución regulatoria en Latinoamérica y las dificultades que enfrentan los equipos de cumplimiento al implementar y mantener programas de prevención de lavado de activos en diferentes entornos.
Tecnología e inteligencia artificial en la gestión AML
La transformación tecnológica también ocupó un espacio importante en la conversación. La inteligencia artificial y las herramientas de automatización están abriendo nuevas posibilidades para analizar información, identificar patrones y apoyar diferentes procesos relacionados con la gestión del riesgo.
Pero su incorporación también plantea nuevas preguntas para las organizaciones: cómo utilizar estas tecnologías, qué información necesitan para obtener resultados confiables y cómo mantener el criterio y la supervisión humana dentro de los procesos de cumplimiento.
Nuevos riesgos para los programas de prevención
El panorama de riesgos AML también se está ampliando. Durante el foro se abordaron escenarios que están cobrando relevancia para las organizaciones, entre ellos los activos virtuales, el comercio exterior y los delitos ambientales.
Estos fenómenos muestran cómo la prevención de lavado de activos debe mantenerse conectada con los cambios que ocurren en los mercados y con las nuevas formas en que pueden materializarse los delitos financieros.
También se conversó sobre el monitoreo de personas políticamente expuestas, las metodologías de segmentación y el manejo de alertas como componentes relevantes dentro de los sistemas de prevención.
El papel del oficial de cumplimiento
En medio de este escenario, el rol del oficial de cumplimiento continúa evolucionando. La función requiere combinar conocimiento regulatorio, comprensión del negocio, análisis de información y capacidad para responder a riesgos que pueden cambiar rápidamente.
La conversación del Foro Regional AML también puso sobre la mesa el papel de la cultura de cumplimiento y la importancia de involucrar a diferentes áreas de la organización en la prevención de los delitos financieros.
Un espacio para conversar sobre el futuro del AML
Más que abordar la prevención de lavado de activos desde una única perspectiva, el Foro Regional AML reunió diferentes experiencias para conversar sobre cómo está cambiando el entorno de cumplimiento en Latinoamérica.
Las perspectivas de especialistas de México, Guatemala y Perú permitieron poner sobre la mesa las diferencias y puntos en común que enfrentan las organizaciones de la región frente a la evolución regulatoria, tecnológica y operativa del riesgo AML.
El foro también incluyó una demostración de software para la gestión de riesgos y prevención de lavado de activos, además de un espacio de preguntas con los participantes.
Mira el Foro Regional AML completo
Si trabajas en cumplimiento, prevención de lavado de activos, gestión de riesgos o delitos financieros, puedes ver la conversación completa y conocer las perspectivas de los especialistas que participaron en el foro.
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