Geopolítica, crimen y riesgo: lo que el compliance ya no puede ignorar

Durante años, la gestión de riesgos y el cumplimiento se analizaron como ejercicios internos: procesos, controles, políticas y matrices que vivían dentro de la organización. Hoy, esa mirada ya no es suficiente.

El riesgo ya no nace solo en la operación. Nace en conflictos geopolíticos, sanciones internacionales, crisis migratorias, economías ilícitas y redes criminales que operan con lógica empresarial. Y esas dinámicas, aunque parezcan lejanas, terminan impactando directamente a las empresas en Latinoamérica.

En el episodio 100 del Pirani Podcast, conversamos con Víctor Guerra, experto en cumplimiento, AML y delitos transnacionales, sobre por qué la geopolítica se convirtió en un insumo clave para la gestión de riesgos y qué implica esto para oficiales de cumplimiento, áreas de riesgo y juntas directivas.

De qué hablamos en este episodio

A lo largo de la conversación abordamos temas que hoy están redefiniendo el cumplimiento y la gestión de riesgos en la región:

• Por qué los riesgos ya no pueden evaluarse solo desde la actividad interna de la empresa.
• Cómo conflictos como Israel–Gaza o Rusia–Ucrania terminan impactando flujos financieros en LATAM.
• El crimen organizado operando como una empresa con portafolios diversificados.
• Los riesgos asociados a sanciones, corresponsalía y terceros vinculados a Venezuela.
• La relación entre comercio internacional y lavado de activos.
• Por qué migración, geopolítica y cumplimiento están más conectados de lo que parece.

El riesgo dejó de ser local

Uno de los puntos centrales del episodio es entender que el riesgo ya no se limita al sector, país o industria. Factores externos, muchas veces invisibles para la operación diaria, pueden amplificar riesgos financieros, reputacionales y regulatorios.

Conflictos internacionales generan desplazamientos de capital, nuevas rutas de comercio ilícito y oportunidades para redes criminales que buscan jurisdicciones con menor capacidad de control. En ese contexto, Latinoamérica no es un espectador: es parte del tablero.

Crimen organizado con lógica empresarial

Hablar de crimen organizado ya no es hablar de una sola actividad ilegal. Hoy operan como verdaderas empresas: diversifican productos, optimizan rutas, gestionan riesgos y aprovechan vacíos regulatorios.

Este enfoque obliga a las organizaciones a repensar cómo analizan riesgos de lavado de activos, corrupción y financiamiento del terrorismo, especialmente cuando existen operaciones internacionales, terceros complejos o cadenas de suministro extendidas.

Riesgo, cumplimiento y toma de decisiones

Uno de los mayores desafíos sigue siendo traducir este contexto complejo en decisiones concretas para la alta dirección. Explicar cómo eventos aparentemente lejanos afectan al negocio es clave para que el cumplimiento deje de verse como un costo y se entienda como un habilitador de sostenibilidad.

Este episodio es una invitación a ampliar la mirada, conectar el riesgo con el entorno global y asumir que gestionar riesgos hoy implica entender cómo se mueve el mundo.