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Cómo dar cumplimiento a la Segmentación con Pirani

Escuela de Gestión de Riesgos
18 de abril de 2023

En esta sesión Camilo Ruiz, especialista en AML, nos enseña conceptos básicos de segmentación, sus tipos, cómo se debe de darle cumplimiento a través de un software simple de utilizar como Pirani. Acá te compartimos los puntos principales de la sesión.

Concepto general sobre segmentación: La segmentación de mercado consiste en dividir el mercado en grupos más pequeños en función de una serie de características comunes y homogéneas.

Concepto general en la Prevención de LA/FT: El proceso por medio del cual se lleva a cabo la separación de elementos en grupos homogéneos al interior de ellos y heterogéneos entre ellos. La separación se fundamenta en el reconocimiento de diferencias significativas en sus características (variables de segmentación. Numeral 1.12 del numeral 4.1.2. de la parte I del título IV del capítulo IV de la Circular Básica Jurídica.

¿Cuál es objetivo de la segmentación?

La función principal de la segmentación es: prevenir. Es por esto que este proceso es el “pilar fundamental” para mitigar los riesgos en las áreas de cumplimiento AML; además de permitir la detección de operaciones inusuales o sospechosas, permite hacer una calificación del riesgo eficiente, confiable y correcta que le permite a las entidades monitorear y generar alertas de actividades delictivas. Es importante destacar que si bien la segmentación es la base para la identificación del riesgo, está no lo detecta, no lo mide y no lo controla. Por lo que el monitoreo debe ser actualizado y constante.

Si somos objetivos en cuanto a la definición de segmentación sería "agrupar" pero la pregunta es, que agrupamos

  1. Números de cédulas.
  2. Número de contratos.
  3. Tipos de documentos.

Nota: Las compañías tienen libertad normativa para segmentar, siempre y cuando se tenga una justificación de la selección de variables.

¡Dale play para conocer más!

→ Prueba Pirani GRATIS por 15 días: https://bit.ly/3T5eZIV

Buenas prácticas para modelos de segmentación LAFT

 

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