Una institución financiera construye su sistema AML sobre bases sólidas con Pirani
SECTOR
ÁREA
MÓDULOS IMPLEMENTADOS
TIEMPO DE IMPLEMENTACIÓN
“El potencial es grande: nos ha permitido centralizar lo que antesveíamos de forma aislada. Ya entendimos la metodología, ya vimoscómo funciona la herramienta y hemos venido evolucionando.”
Katherinne Sagastume
Jefa de Prevención de LDA/FT/FPADM
Una institución con naturaleza única que demandaba una solución a su medida
Como banco de segundo piso con un modelo de negociodiferenciado, esta institución financiera enfrentaba el reto de construir una gestión de riesgos AML que respondiera a su propia realidad: productos de crédito con condiciones específicas, operaciones sin cuentas de ahorro convencionales y una base de clientes que incluye entidades del sector público.
El equipo de cumplimiento buscaba avanzar hacia un sistema integrado que le permitiera reportar operaciones inusuales de forma efectiva, gestionar su metodología de riesgos con rigor metodológico y presentar resultados claros ante comités directivos y organismos reguladores. La complejidad particular de su negocio —incluyendo la identificación de PEP y beneficiarios finales encréditos al sector público— hacía indispensable una plataforma flexible y adaptable.
Centralización, metodología y madurez: tres pilares de la evolución
La implementación de Pirani permitió articular, por primera vez, todos los componentes del sistema de prevención AML en un solo entorno. El equipo no solo adoptó una herramienta: desarrolló una comprensión profunda de la gestión de riesgos basada en procesos, causas, controles y consecuencias, construyendo las bases de una metodología propia.
Centralización total
Todos los módulos del ciclo AML en un único entorno: clientes, procesos, riesgos, controles y alertas.
Scoring parametrizable
El equipo construyó su propio modelo de segmentación adaptado a la naturaleza única de su negocio.
Reportería ágil
Información disponible para comités con integración potencial a herramientas de analítica como Power BI.
Metodología sólida
Levantamiento de riesgos por proceso con taxonomía, causas, consecuencias y planes de acción dentro de la plataforma.
Impacto concreto en tiempo, calidad y visibilidad
Más allá de las métricas, el resultado más valioso ha sido la capacidad de mostrar ante comités y reguladores la evolución del perfil de riesgo de la institución a lo largo del tiempo: cómo el riesgo inherente se transforma en riesgo residual después de los controles aplicados.
El proceso también impulsó mejoras de calidad de datos en los sistemas fuente, generó desarrollos internos para la identificación sistemática de clientes PEP y abrió la puerta a proyectos de automatización del monitoreo de clientes del sector público que antes dependían de procesos manuales.
4
meses de implementación end-to-end, frente a los 8–10 meses típicos del sector
2×
más rápido que el promedio
de implementaciones AML
de complejidad equivalente
0
observaciones de auditoría
interna relacionadas con la
gestión de cumplimiento
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