orm_icon

 

Gestión de riesgos operacionales

Identifica, mide, controla y monitorea fácilmente los riesgos operativos de tu organización →
isms-icon

 

Gestión
de seguridad de la información


Garantizar la confidencialidad, integridad y disponibilidad de tus activos de información →
compliance_icon-16

 

Cumplimiento
normativo


Lleva el control de todas las normativas y regulaciones que debe cumplir tu organización →
aml-17

 

Money laundering risk management

Easily identify, establish controls and monitor AML risks→
banner-Escuela-Pirani-orm-Megamenu

Próxima sesión: Principales metodologías para la gestión de riesgos Jueves 02 de febrero, 10:00 am GMT-5.

header_academy_v2

Empresas fachada: qué son y cómo evitar contratar con estas

Por Mónica María Jiménez, en mayo 11, 2022

Como evitar contratar con empresas fachada

Una empresa fachada o empresa de papel es aquella que generalmente se constituye con el fin de ser utilizada para lavar dinero, es decir, para hacer pasar como legal el dinero y las ganancias que son obtenidas a través de actividades ilícitas como el narcotráfico, el tráfico de armas, el tráfico de personas, el soborno y la corrupción. 

A continuación podrás conocer más sobre este tipo de empresas, cuáles son sus características y buenas prácticas para evitar contratar y verse involucrado de alguna forma con una empresa fachada. 

¿Qué son las empresas fachada?

Delitos como el tráfico de drogas, tráfico de armas, el contrabando, la corrupción, entre otros, representan importantes ganancias de dinero ilegal para quienes realizan este tipo de actividades, por eso, para poder utilizar los recursos que han obtenido es común que recurran a diferentes técnicas y prácticas para lavar ese dinero y de esta manera poder justificar sus ingresos y su capital. 

Una de las técnicas más utilizadas por estos delincuentes son las empresas fachadas o de papel, es decir, diferentes negocios que se crean según lo establecido por la ley, pero que tienen como principal objetivo ocultar y maquillar la verdadera actividad económica que le genera ingresos a sus dueños y a terceros como socios. 

Por esta razón, este tipo de empresas son consideradas, la gran mayoría de veces, como empresas fraudulentas, pues no responden a la actividad económica o comercial para la que supuestamente fueron creadas, esto es, realizan actividades diferentes a lo que declararon en su constitución, tal como es el lavado de activos y delitos asociados. 

Por todo esto, las empresas fachada afectan a los países y a las sociedades en general, pues lo que hacen es respaldar y encubrir delitos que generan daños en el orden económico y social.

Descarga gratis un manual de prevención de lavado de dinero y financiación del terrorismoCaracterísticas de las empresas fachada

Entre otros aspectos, las empresas fachada pueden identificarse y reconocerse porque:

  • No se conoce el origen del capital para su constitución como empresa.
  • Constitución de varias empresas con diferentes actividades económicas por parte de personas naturales.
  • Presentan información falsa de datos solicitados para su constitución (números de teléfono, direcciones, localidad, etc.)
  • Manejan alto flujo de efectivo, la mayoría de pagos y transacciones las realizan de esta manera. 
  • Realizan operaciones que no concuerdan con su capacidad económica y su perfil. 
  • Sus estados financieros presentan resultados muy diferentes a los de otras empresas del mismo sector que realizan actividades similares. 
  • Son creadas en un periodo corto de tiempo.

Todo esto puede verse como una señal de alerta de que algo no está bien con una empresa o sociedad y, ante la duda, es recomendable tomar precaución y evitar en la medida de lo posible establecer algún tipo de relación con empresas sospechosas que podrían estar involucradas con los delitos de lavado de dinero y otras actividades ilícitas. 

Como lavan dinero las empresas fachada

Buenas prácticas para evitar contratar con una empresa fachada

Además de prestar atención y estar alerta a señales como las mencionadas anteriormente, que pueden dar pistas de estar frente a una empresa fachada, es importante implementar algunas buenas prácticas que permitan evitar la contratación y el relacionamiento con este tipo de empresas, por ejemplo:

  • Implementar un sistema para la gestión de riesgos de lavado de dinero y financiación del terrorismo.
  • Realizar una debida diligencia y conocimiento del cliente, para hacerlo es necesario solicitar datos personales e información específica sobre la empresa. Toda la información recolectada debe ser validada.
  • Hacer visitas al domicilio principal del posible cliente o proveedor para confirmar que la actividad comercial que realiza sí es la misma que tiene reportada. 
  • Verificar que el posible cliente o contraparte no esté incluido en listas restrictivas.
  • Consultar y validar con otras fuentes de información que el posible cliente no tenga antecedentes o esté involucrado en casos de lavado de dinero o financiación del terrorismo.
  • Conocer a los beneficiarios finales de la contraparte.
  • Realizar monitoreos y seguimientos periódicos para detectar posibles operaciones inusuales o sospechosas y acciones que no tienen relación con la actividad económica principal de la empresa cliente o proveedora. 
CTA-comunidad-pirani-únete
Nueva llamada a la acción
Nueva llamada a la acción
Prueba Pirani por 15 días

Escribe tu comentario