Cultura organizacional en la lucha contra el lavado de activos

En esta sesión Jorge Gómez, directora de producto, nos enseña qué es el lavado de activos, cultura en gestión de riesgos AML, 5 aspectos claves para lograr la cultura, nos muestra ejemplos de cultura en AML, 3 casos de culturas débiles y cómo aplicar la cultura con la ayuda de Pirani.

Cultura en gestión de riesgos AML

Es el compromiso colectivo de la empresa —desde la alta dirección hasta los colaboradores— para identificar, prevenir y no tolerar operaciones relacionadas con el lavado de activos, guiados por principios éticos, cumplimiento normativo y responsabilidad social.

5 aspectos claves para lograr la cultura

1. Compromiso y liderazgo desde la alta dirección
2. Políticas y procedimientos claros y aplicables
3. Capacitación continua y ajustada al rol
4. Comunicación interna efectiva y canales de reporte
5. Evaluación continua y mejora del sistema de control

Ejemplos de cultura en AML

1. BBVA (España y Latinoamérica)

• Tiene un programa integral de cumplimiento con políticas estrictas de prevención del LA/FT en todos los países donde opera.

• El banco impulsa la formación continua de todos sus empleados en materia de riesgos y cumplimiento.
  
  
• Ha recibido reconocimientos por sus buenas prácticas de transparencia y ética corporativa.
  
  

2. Bancolombia (Colombia y Centroamérica)

• Ha desarrollado una cultura fuerte de cumplimiento, integrando la gestión de riesgos LA/FT a todos los niveles.

• Cuenta con un sistema robusto de monitoreo de transacciones y un modelo de riesgo alineado con estándares internacionales.
  
  
• Capacitación constantemente a sus colaboradores y tiene canales internos de reporte bien definidos.
  
  

3. Banco Santander (España,  Brasil, México y Chile)

• Posee un marco global de prevención de delitos financieros que se aplica de forma uniforme en sus filiales.
  
  
• Publica reportes de sostenibilidad y cumplimiento donde muestra su enfoque proactivo frente a LA/FT.
  
  
• Fomenta la cultura de integridad y ética como eje transversal de su estrategia corporativa.

3 casos de culturas débiles que facilitaron el lavado de activos

1. Caso HSBC – Lavado de dinero de cárteles mexicanos (2012)
2. Caso Wachovia Bank – Lavado de dinero vinculado al narcotráfico (2010)
3. Caso Banco de Andorra – Caso BPA (2015)

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