El Grupo de Acción Financiera Internacional, GAFI, publicó el 13 de junio de 2025 su más reciente actualización de las listas de jurisdicciones con deficiencias estratégicas en la lucha contra el lavado de activos, la financiación del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva.
Estas listas, conocidas como “lista negra” y “lista gris”, son herramientas clave para que los países, entidades financieras y empresas identifiquen y gestionen riesgos asociados a relaciones internacionales o con contrapartes en jurisdicciones señaladas.
En este artículo te contamos cuáles son las jurisdicciones identificadas como de alto riesgo, lista a la que se le conoce como lista negra, y cuáles son las jurisdicciones bajo mayor vigilancia, la lista gris. Ambas listas son difundidas públicamente para conocimiento de toda la comunidad internacional.
De acuerdo con GAFI, estas jurisdicciones tienen deficiencias estratégicas significativas en sus sistemas para hacerle frente al lavado de dinero, a la financiación del terrorismo y a la proliferación de armas de destrucción masiva.
Para los países incluidos en esta lista de alto riesgo, el organismo solicita a sus miembros y a otras jurisdicciones aplicar una debida diligencia reforzada y, en los casos más graves, contramedidas para proteger el sistema financiero internacional.
En la actualización de junio de 2025, no hubo cambios en esta categoría.
Las jurisdicciones que permanecen en la lista negra del GAFI son:
Corea del Norte
Irán
Myanmar (Birmania)
Nota: La FATF confirmó que las jurisdicciones sujetas a “Call for Action” se mantienen sin variaciones desde las actualizaciones de febrero y junio de 2025.
La lista gris agrupa a las jurisdicciones que presentan deficiencias estratégicas, pero que han asumido compromisos de alto nivel para abordarlas en plazos acordados con el GAFI.
En la actualización del 13 de junio de 2025, el organismo realizó los siguientes cambios:
Ingresaron: Bolivia y las Islas Vírgenes Británicas (Reino Unido).
Salieron: Croacia, Malí y Tanzania, tras demostrar avances significativos en la implementación de sus planes de acción.
Las jurisdicciones actualmente bajo mayor vigilancia son:
Angola, Argelia, Bolivia, Bulgaria, Burkina Faso, Camerún, Costa de Marfil, Haití, Kenia, Laos, Líbano, Mónaco, Mozambique, Namibia, Nepal, Nigeria, República Democrática del Congo, Sudáfrica, Sudán del Sur, Siria, Venezuela, Vietnam, Yemen y las Islas Vírgenes Británicas (UK).
Febrero de 2025: Laos y Nepal.
Junio de 2025: Bolivia y Virgin Islands (UK).
Febrero de 2025: Filipinas.
Junio de 2025: Croacia, Mali y Tanzania.
Estas modificaciones reflejan los avances y retrocesos de las jurisdicciones en la implementación de sus planes de acción para fortalecer sus sistemas de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo.
Estos países que tienen una mayor vigilancia por parte de GAFI, deben seguir trabajando en la implementación de su plan de acción para superar las deficiencias estratégicas que tienen en sus sistemas. A cada uno de estos, el Grupo les indica medidas específicas que deben incluir para completar el plan de acción propuesto.
Venezuela debe fortalecer su comprensión de riesgos LA/FT, garantizar la supervisión de instituciones financieras y no financieras designadas, y mejorar la disponibilidad y precisión de la información sobre beneficiarios finales.
Mónaco, por su parte, debe consolidar su unidad de inteligencia financiera, reforzar la detección e investigación de la financiación del terrorismo, aplicar sanciones financieras específicas y fortalecer la supervisión basada en riesgos de organizaciones sin fines de lucro.
A los países incluidos en esta lista gris, GAFI los anima a seguir con su plan de acción para que puedan superar las deficiencias encontradas en sus sistemas lo antes posible y de esta forma demuestren su total compromiso con la prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, delitos que afectan la integridad del sistema financiero y en general de cualquier organización.
Países que salieron recientemente de la lista gris
Panamá fue retirada de la lista gris en junio de 2023, tras fortalecer su sistema de prevención y cumplir las acciones pendientes desde 2019.
Nicaragua también fue excluida en 2022, luego de demostrar mejoras sustanciales en la efectividad de su régimen antilavado y contra la financiación del terrorismo, pasando de cumplir 4 a 34 de las recomendaciones del GAFI.
A través de una herramienta tecnológica como Pirani y el sistema para la gestión de riesgos de lavado de activos las empresas también pueden prevenir y gestionar de manera eficiente estos delitos.
Estas listas presentadas por el Grupo de Acción Financiera Internacional, creado en 1989 para velar por el cumplimiento de la prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo, son el resultado de las evaluaciones que periódicamente realiza el organismo sobre el cumplimiento de los estándares para prevenir, detectar y judicializar estos delitos en el mundo.
Además, son importantes porque sirven para alertar a los países miembros del GAFI u organismos similares, por ejemplo GAFILAT, sobre las medidas que deben aplicar para ayudar a proteger el sistema financiero de estos delitos al momento de tener alguna relación comercial / transaccional con entidades o instituciones que pertenezcan a países incluidos en estas listas.