En los procesos de prevención de lavado de activos, la detección tardía suele ser el mayor enemigo.
No porque las organizaciones no quieran cumplir, sino porque muchas veces dependen de procesos manuales, búsquedas fragmentadas o fuentes incompletas. Cuando una persona o entidad vinculada a sanciones o delitos financieros no es detectada a tiempo, el impacto deja de ser operativo y se convierte en un riesgo regulatorio, legal y reputacional.
Validar clientes, contrapartes y terceros debería ser un proceso ágil, trazable y confiable.
Sin embargo, en la práctica, muchas organizaciones todavía enfrentan desafíos como:
Estos obstáculos no solo aumentan la carga operativa, sino que también elevan la exposición al riesgo regulatorio.
Hoy, incluso organizaciones con operaciones locales están expuestas a riesgos internacionales. Clientes, proveedores, socios comerciales o contrapartes pueden estar vinculados directa o indirectamente a jurisdicciones sancionadas, listas restrictivas o esquemas de financiamiento ilícito.
Por eso, contar con acceso centralizado a listas internacionales confiables se convierte en un componente clave de cualquier sistema AML moderno.
El módulo de Listas de Pirani ya formaba parte del sistema AML, facilitando la validación de personas y entidades dentro de los procesos de debida diligencia.
Hoy, ese módulo da un paso más gracias a una nueva alianza estratégica que amplía significativamente su alcance.
A través de la integración con Sanctions, un proveedor europeo especializado, el módulo de Listas ahora permite realizar consultas automáticas en listas de sanciones internacionales, centralizando la información en un solo lugar.
Esta integración permite contrastar nombres de personas y entidades para identificar posibles vínculos con:
Todo dentro de un flujo simple, trazable y auditable, alineado con los requerimientos regulatorios y pensado para fortalecer la debida diligencia en entornos cada vez más globales.
🟥 Criminal
AR-MJUS – RePET (terrorismo y su financiación)
CA-NSCTL – National Security Counter Terrorism List
FBI – FBI Most Wanted
INTERPOL – Interpol Red Notices
IN-TERRORIST – Terrorist Organizations list
IN-UNLAWFUL – Unlawful Associations list
IL-NBCTF – National Bureau for Counter Terror Financing of Israel
MY-MHA-MHAL – Ministry of Home Affairs List (listas de seguridad interna)
NL-NSLT – National Sanctions List Terrorism
PK-NACTA – List of Proscribed Individuals or Organizations
SG-TSFA – Terrorism (Suppression of Financing) Act 2002
UA-SMFS – Terrorist List
ZA-CTCC – Current Cases
🟦 Sanción
ADB – Asian Development Bank Sanctions List
AUL – Australian Sanctions List
BEL – Belgium Sanctions List
BR-BCB – Register of Persons Disqualified from Senior Roles
BR-BCBAS – Entities Prohibited from Offering Auditing Services
BR-FGEIS – Empresas Inidôneas e Suspensas
BR-TCUDB – Debarred Bidders
BR-TCUIDPS – Individuals Disqualified from Public Service
CA-JFVCFO – Justice for victims of corrupt foreign officials (tipo Magnitsky)
CANADA-SEMA – Special Economic Measures Act
CAP – OFAC Capta List
CCMC – OFAC Non-SDN Communist Military Companies
CFSP – EU Consolidated List of Sanctions
CMIC – OFAC Non-SDN Chinese Military-Industrial Complex Companies
CNASNU – Local List (MA, usada como lista de sanción nacional)
DPL – BIS Denied Persons List
DTC – DOS ITAR Debarred
EBRD-IE – Ineligible entities (EBRD)
EL – BIS Entity List
FINCEN – 311 – medidas especiales (primary money laundering concern)
FR-GELS – Asset Freezes (FR)
FSE – Foreign Sanctions Evaders
HM TREASURY – UK Sanctions List
ISN – DOS Nonproliferation Sanctions
JP-METIFUL – METI Export Control - Foreign Users List
MEU – Military End User List
NG-NIGSAC – Nigeria Sanctions Committee
NONSDN – OFAC Consolidated Sanctions List (Non-SDN)
NS-MBS LIST – OFAC Non-SDN Menu-Based Sanctions List
PL-LPESS – Persons and entities subject to sanctions
PLC – Palestinian Legislative Council List
SDN – OFAC Specially Designated Nationals
SG-MASEA – MAS Enforcement Actions
SSI – OFAC Sectoral Sanctions Identifications List
SWISS-SECO – SECO Sanctions (personas / entidades)
UAE – UAE IEC Sanctions
UA-NSDC – State Register of Sanctions
UK-SANCTIONS – Sanctions list
UN – United Nations Sanctions List (personas / entidades)
US-CBP-WRO – Withhold Release Orders
US-DHS-UFLPA – UFLPA Entity List
US-DOS-CRS – Cuba Restricted List
UVL – BIS Unverified List
WB-CDF – World Bank Cross Debarred Firms
WB-DFI – World Bank Debarred Firms and Individuals
ZA-FICTFS – Targeted Financial Sanctions
ZA-FSCAEA – FSCA Enforcement Actions
ZA-OCPO – Chief Procurement Office (debarment / sanciones en contratación)
🟨 Informativa
FATF – Financial Action Task Force (listas de jurisdicciones de alto riesgo y en seguimiento intensificado, base para tu apetito y EDD, pero no sanción directa sobre la persona)
🟩 Restrictiva o vinculante
HRJ-EU-HRTC – High-risk third countries (AML/CFT)
HRJ-EU-NCJT – Non-cooperative jurisdictions for tax purposes
HRJ-EU-RESTRICTIVE – EU Restrictive measures (regímenes)
HRJ-FR-NCST – Noncooperative states and territories (FR)
HRJ-FR-SRG – Sanctions Regimes Geographic (FR)
HRJ-MCAMSF-ETHR – États ou Territoires à Haut Risque
HRJ-MCAMSF-ETNC – États ou Territoires non coopératifs
HRJ-UK-SRG – Sanctions Regimes Geographic (UK)
HRJ-UN-SCSR – UN Security Council Sanctions Regimes
OFAC-COMPREHENSIVE – US Sanctioned Countries (comprehensive)
OFAC-MILITARY – OFAC Sanctioned Countries (Military)
OFAC-OTHERS – OFAC Sanctioned Countries (other regimes)
ZA-FAT – Ministry of Foreign Affairs and Trade (regímenes/países sancionados o con medidas)
🟧 PEPs
PEP – Politically Exposed Persons
Con el módulo de Listas en tu sistema AML puedes:
Detectar riesgos oportunamente
Identifica personas o entidades vinculadas a sanciones, delitos financieros o riesgos regulatorios antes de que generen impactos mayores.
Cubrir operaciones internacionales
Accede a listas globales sin depender de múltiples proveedores o búsquedas manuales.
Ahorrar tiempo operativo
Una sola búsqueda centralizada reemplaza revisiones fragmentadas en diferentes fuentes.
Tener trazabilidad y evidencia
Conserva historial de consultas, resultados y soportes para auditorías internas y regulatorias.
Integrar la información con tu gestión de riesgos
Conecta los hallazgos con factores de riesgo y alertas dentro del sistema.
Tomar mejores decisiones
Cuenta con información estructurada y confiable para definir el tratamiento adecuado de cada caso.
Cuando el volumen de clientes, proveedores o contrapartes crece, validar uno a uno puede volverse inviable. La eficiencia operativa se convierte en un factor crítico.
Por eso, el sistema permite realizar consultas masivas o búsquedas en lote, una funcionalidad diseñada para validar múltiples registros simultáneamente en las listas configuradas dentro del módulo.
El proceso es sencillo y está pensado para garantizar trazabilidad y control:
Primero, debes seleccionar “Nueva búsqueda” dentro del módulo de listas. Allí podrás cargar un archivo en formato CSV con los registros que deseas consultar. Si no cuentas con una estructura definida, el sistema te permite descargar una plantilla prediseñada.
La plantilla incluye los siguientes campos:
La puntuación de confianza define qué tan estricta será la coincidencia entre el nombre consultado y los resultados encontrados. Generalmente puede configurarse entre el 80 % y el 100 %.
Para realizar la consulta mínima, la columna Nombre es obligatoria, incluyendo nombre y apellido en el caso de personas naturales.
El sistema muestra:
Además, cada búsqueda queda registrada en el Historial de búsqueda:
Esta trazabilidad es clave para auditorías y requerimientos regulatorios.
La validación puntual es clave, pero el riesgo no es estático. Evoluciona.
Por eso, próximamente el módulo de Listas incorporará la funcionalidad de monitoreo continuo, diseñada para fortalecer la debida diligencia permanente dentro del sistema AML.
Esta funcionalidad permitirá:
📌 Importante:
Cada paquete incluirá un número determinado de monitoreos disponibles por año, manteniendo flexibilidad y control sobre su uso.
Automatizar la validación individual, las consultas masivas y el monitoreo continuo reduce riesgos, optimiza tiempos y fortalece la evidencia de cumplimiento.
En un entorno regulatorio cada vez más exigente y globalizado, contar con un sistema centralizado de validación de listas internacionales ya no es una ventaja competitiva: es una necesidad.
El módulo de Listas está disponible a partir del plan Starter, mediante la contratación de un add-on del sistema de gestión AML.
Puedes adquirir paquetes de consultas según el volumen y las necesidades de tu organización, manteniendo flexibilidad y control sobre el uso del módulo.
Descubre aquí cómo funciona el módulo de Listas en nuestro Help Center.
¡Pruébalo ya!
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