En los procesos de prevención de lavado de activos, la detección tardía suele ser el mayor enemigo.
No porque las organizaciones no quieran cumplir, sino porque muchas veces dependen de procesos manuales, búsquedas fragmentadas o listas incompletas.
Cuando una persona o entidad vinculada a sanciones, delitos financieros o financiamiento del terrorismo no es detectada a tiempo, el impacto va mucho más allá de lo operativo:
el riesgo se vuelve regulatorio, legal y reputacional.
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Validar clientes, contrapartes y terceros debería ser un proceso ágil, trazable y confiable.
Sin embargo, en la práctica, muchas organizaciones todavía enfrentan desafíos como:
Estos obstáculos no solo aumentan la carga operativa, sino que también elevan la exposición al riesgo regulatorio.
Hoy, incluso organizaciones con operaciones locales están expuestas a riesgos internacionales.
Clientes, proveedores, socios comerciales o contrapartes pueden estar vinculados directa o indirectamente a jurisdicciones, sanciones o listas que no siempre están cubiertas en fuentes locales.
Por eso, contar con acceso centralizado a listas internacionales confiables se vuelve un componente clave de cualquier sistema AML moderno.
El módulo de Listas de Pirani ya formaba parte del sistema AML, facilitando la validación de personas y entidades dentro de los procesos de debida diligencia.
Hoy, ese módulo da un paso más gracias a una nueva alianza estratégica que amplía significativamente su alcance.
A través de la integración con Sanctions, un proveedor europeo especializado, el módulo de Listas ahora permite realizar consultas automáticas en listas de sanciones internacionales, centralizando la información en un solo lugar.
Esta integración permite contrastar nombres de personas y entidades para identificar posibles vínculos con:
Todo dentro de un flujo simple, trazable y auditable, alineado con los requerimientos regulatorios y pensado para fortalecer la debida diligencia en entornos cada vez más globales.
Con el módulo de Listas en Pirani puedes:
El módulo de Listas está disponible a partir del plan Starter, mediante la contratación de un add-on del sistema de gestión AML.
Puedes adquirir paquetes de consultas según el volumen y las necesidades de tu organización, manteniendo flexibilidad y control sobre el uso del módulo.
Cuando el volumen de clientes o contrapartes crece, hacer validaciones una por una deja de ser viable.
Con las consultas masivas, podrás:
Esto reduce significativamente el tiempo operativo y facilita procesos de onboarding, revisiones periódicas y auditorías.
No todos los clientes requieren el mismo nivel de seguimiento.
Por eso, el monitoreo continuo te permitirá definir a quiénes realmente vale la pena monitorear de forma permanente.
Con esta funcionalidad podrás:
Importante:
Cada paquete incluirá un número determinado de monitoreos disponibles por año.
¿Ya estás utilizando el módulo de Listas en tu gestión AML?
Descubre aquí cómo funciona el módulo de Listas en nuestro Help Center.
¡Pruébalo ya!
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