El riesgo de mercado es uno de los riesgos financieros más comunes que se pueden presentar porque está relacionado con la variación de un precio o tasa del mercado. A continuación te contamos más sobre los tipos que existen y cómo puedes enfrentarlos.
También conocido como riesgo sistemático, este riesgo se presenta por las pérdidas de valor que puede tener un activo debido a la fluctuación de su precio en el mercado, en otras palabras, es el riesgo a que el valor de un activo disminuya a causa de las variaciones dadas por las condiciones del mercado, que pueden ser por los precios de valor, el tipo de interés o cambio o el cambio en los precios de las materias primas.
En el caso de una empresa, el riesgo de mercado está asociado con las contingencias que, de forma directa o indirecta, pueden alterar las variables mercantiles o económicas de las ventas o la cotización.
Existen diferentes riesgos asociados al riesgo de mercado, estos son:
Es el riesgo relacionado con la pérdida que se da por las variaciones de cambio que se presenten. Este tipo de riesgo de mercado está enlazado con la volatilidad de la compañía según las divisas que maneje y puede ser:
Este riesgo de mercado se refiere a la probabilidad de que exista un resultado negativo relacionado con los precios de los productos, servicios y a la vez de la compañía frente a estos commodities.
Por ejemplo, si la organización debe adquirir un producto sería ideal que el valor de este en el mercado bajara y si dentro de su actividad social lo compra para venderlo, le convendría que el precio de este aumente. Sin embargo, esto depende de la oferta y la demanda.
Este se da por la variación del interés en sentido contrario al que esté establecido en la organización. Si la empresa tiene algún tipo de crédito o préstamo le servirá que el interés baje, si por el contrario la entidad es la que presta le beneficiará que el interés suba.
Este riesgo de mercado ocurre cuando hay probabilidad de que la entidad tenga resultados negativos en su cartera de acciones. Puede ser riesgo específico, es decir, que afecta a un número reducido de activos de la organización, o sistemático o no diversificable, que afecta a todos los activos en mayor o menor medida.
¿Cómo enfrentar el riesgo de mercado?
Estas son algunas recomendaciones que puedes poner en práctica en tu organización para la gestión de riesgos de mercado que se dan por las variaciones que se presentan en este.
Finalmente, es importante recordar que el riesgo de mercado depende de la oferta y demanda que normalmente está relacionada con las ventas y el valor de la compañía.
Otro tipo de riesgo que es relevante para las organizaciones son los no financieros, que son aquellos que tienen que ver con el Gobierno corporativo, Riesgo y Cumplimiento de normativas internas y externas.
Con Pirani podrás gestionar con más facilidad este tipo de riesgos pues te permite identificar, medir, controlar y monitorearlos para prevenir su materialización o mitigar su impacto en caso de que ocurran.
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*Este artículo ha sido revisado y validado por Felipe Perdomo, especialista en riesgos y seguros.