Simulación de scoring de riesgo AML

Calibrar una metodología de scoring de riesgo sin certeza sobre cómo impactará las calificaciones de tus clientes genera inseguridad y posibles desajustes regulatorios. Para resolver este dolor operativo en la prevención de lavado de activos, lanzamos la funcionalidad de simulación de scoring dentro de nuestro sistema AML. Esta actualización te permite probar y calibrar ponderaciones en tiempo real sobre perfiles de prueba, asegurando que tu modelo funcione con total precisión antes de aplicarlo de manera definitiva.

Desglose completo factor por factor sin afectar tu base de datos

La simulación vive directamente dentro del módulo de parametrización. Al configurar los pesos y criterios de tu metodología, basta con ejecutar una simulación para seleccionar un cliente o contraparte y observar el comportamiento del algoritmo en detalle:

• Análisis transparente: Revisa el impacto de variables como actividad económica e ingresos, junto con la calificación de riesgo de cada factor y su peso relativo dentro de la fórmula.
• Cero modificación de datos: La simulación no altera ni guarda información en la base de datos de la empresa; los datos se recalculan en tiempo real cada vez que realizas pruebas.
• Pruebas ilimitadas: Ejecuta todos los escenarios necesarios hasta lograr una calibración exacta alineada con tu apetito de riesgo.

Soporte documental para sustentar tu calibración

Alinear el modelo de riesgos con las expectativas de la alta dirección y los auditores requiere evidencias claras. La plataforma no solo simula los valores, sino que documenta el proceso para facilitar la toma de decisiones:

• Reportes en PDF: Descarga un informe detallado con el desglose de la simulación para sustentar la efectividad del modelo ante tu equipo o los entes reguladores.
• Validación previa: Confirma de manera anticipada el resultado que obtendrás antes de guardar y aplicar los cambios formalmente en tu operación.

Configura tu metodología con total certeza

Probar antes de implementar garantiza un sistema de prevención sólido, ágil y transparente. La simulación de scoring ya se encuentra disponible dentro de AML Plus. ¿Quieres calibrar tu metodología sin margen de error? Agenda una demo con nuestro equipo y descubre cómo optimizar tu evaluación de riesgos hoy mismo.